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포지션 사이징 계산기
"얼마나 살까"를 감으로 정하면 한 번의 손절이 계좌를 크게 흔듭니다. 포지션 사이징은 반대로 손절했을 때 잃을 금액을 먼저 정하고, 손절가까지의 거리로 나눠 매수 금액을 정하는 방법입니다. 현물은 왼쪽, 선물은 오른쪽 계산기를 쓰세요.
현물 · 주식
손절 시 자산의 몇 %만 잃도록 매수 금액 정하기
코인 선물
포지션 크기 + 청산 위험 점검
계산 공식
손절폭 = |진입가 − 손절가| ÷ 진입가
매수 금액(포지션 크기) = 총자산 × 거래당 위험% ÷ 손절폭
선물 필요 증거금 = 포지션 크기 ÷ 레버리지
핵심은 손절폭이 좁으면 크게, 넓으면 작게 산다는 것입니다. 어느 쪽이든 손절에 걸렸을 때 잃는 금액은 처음 정한 "총자산 × 위험%"로 같습니다.
실제 숫자로 보기: 1,000만 원 계좌, 거래당 1%
한 번 틀렸을 때 10만 원(1%)만 잃기로 정했다면, 손절 거리에 따라 살 수 있는 금액은 이렇게 달라집니다.
| 손절폭 | 매수 금액 | 계좌 대비 비중 | 손절 시 손실 |
|---|---|---|---|
| -2% | 5,000,000 | 50% | -100,000 |
| -3% | 3,333,333 | 33% | -100,000 |
| -5% | 2,000,000 | 20% | -100,000 |
| -10% | 1,000,000 | 10% | -100,000 |
| -20% | 500,000 | 5% | -100,000 |
손절폭이 좁을수록 비중이 커지기 때문에 최대 비중 상한을 같이 두는 것이 안전합니다. 위 계산기 기본값(-3% 손절, 최대 비중 25%)에서는 위험 기준 금액 333만 원이 상한에 걸려 250만 원으로 줄고, 실제 위험은 1%가 아니라 0.75%가 됩니다. 손절이 미끄러지거나(슬리피지) 갭으로 뚫리는 경우를 생각하면 이 상한이 마지막 안전장치입니다.
선물: 레버리지는 손실이 아니라 증거금을 바꿉니다
1,000 USDT 계좌에서 100,000에 숏을 잡고 103,000(+3%)에 손절한다면, 1% 위험 기준 포지션 크기는 333.33 USDT입니다. 레버리지를 바꿔도 이 크기와 손절 시 손실(-10 USDT)은 그대로이고, 묶이는 증거금과 청산가만 달라집니다.
| 레버리지 | 필요 증거금 | 숏 청산가 | 판정 |
|---|---|---|---|
| 5배 | 66.67 | 119,600 | 손절 먼저 |
| 10배 | 33.33 | 109,600 | 손절 먼저 |
| 20배 | 16.67 | 104,600 | 손절 먼저 |
| 30배 | 11.11 | 102,933 | 청산 먼저 |
| 50배 | 6.67 | 101,600 | 청산 먼저 |
30배부터는 청산가(102,933)가 손절가(103,000)보다 안쪽이라, 손절 주문이 실행되기 전에 청산됩니다. 레버리지는 "청산가가 손절가 바깥에 남는 범위 안에서" 고르는 값이지, 수익을 키우는 손잡이가 아닙니다. 수익과 손실의 크기는 포지션 크기가 정합니다.
거래당 위험은 몇 %가 적당한가
- 연속 손절을 먼저 생각하세요. 1%씩 10번 연속 틀리면 약 -9.6%, 5%씩이면 약 -40%입니다. -40%를 회복하려면 +67%가 필요합니다(본전 계산기).
- 많이 쓰는 범위는 0.5~2%입니다. 승률이 낮은 단타일수록 작게, 손익비가 큰 자리일수록 상대적으로 여유가 생깁니다.
- 위험%는 계좌가 바뀔 때마다 다시 계산하세요. 손실이 나면 같은 1%라도 금액이 줄어 자연스럽게 크기가 작아집니다.
자주 묻는 질문
- 손절가는 어떻게 정하나요?
- "여기를 깨면 내 판단이 틀렸다"는 가격입니다. 직전 저점이나 평소 흔들리는 폭보다 조금 바깥이 흔한 기준입니다. 손절가를 먼저 정하고, 그 거리에 맞춰 이 계산기로 크기를 정하는 순서가 안전합니다.
- 수수료는 반영되나요?
- 이 계산기는 가격 손실만 봅니다. 왕복 수수료(현물 업비트 약 0.1%, 선물은 포지션 크기 기준)를 감안하면 실제 손실은 조금 더 큽니다. 선물 수수료는 ROE·수수료 계산기에서 볼 수 있습니다.
- 주식에도 쓸 수 있나요?
- 네. 현물 계산기에 원화 금액과 주가를 그대로 넣으면 됩니다. 국내 주식은 매도 시 거래세 0.20%가 추가로 나갑니다.
주의사항
손절 주문은 급락·갭·유동성 부족 시 정한 가격보다 불리하게 체결될 수 있어 실제 손실은 계산보다 커질 수 있습니다. 선물 청산가는 단순화한 공식입니다. 투자 권유가 아닙니다.
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최종 수정 2026년 10월 26일 · 운영: 투자+- (사이트 소개)